Tata Monthly Income Scheme: गुंतवणुकीच्या जगात स्थिर आणि नियमित उत्पन्नाची शोध घेणाऱ्या गुंतवणूकदारांसाठी टाटा म्युच्युअल फंडाची मंथली इनकम स्कीम हा एक विश्वासार्ह पर्याय ठरतो आहे. २०२५ या वर्षात आर्थिक अनिश्चितता आणि व्याजदरातील चढ-उतारांच्या पार्श्वभूमीवर, ही स्कीम कमी जोखमीत मासिक उत्पन्न देण्याच्या दृष्टीने विशेष लक्ष वेधते. टाटा ग्रुपच्या मजबूत पाठबळामुळे ही योजना गुंतवणूकदारांना सुरक्षिततेची हमी देते, ज्यामुळे रिटायर्ड व्यक्ती किंवा नियमित कमाईची अपेक्षा असणाऱ्यांसाठी ती आदर्श ठरते.
टाटा मंथली इनकम स्कीम ही मूलत: एक कंझर्व्हेटिव्ह हायब्रिड फंड आहे, जी मुख्यत्वे डेब्ट इन्स्ट्रुमेंट्समध्ये (सुमारे ८० टक्के) आणि काही प्रमाणात इक्विटीमध्ये (२० टक्के) गुंतवणूक करते. यामुळे गुंतवणूकदारांना केवळ स्थिर उत्पन्नच नाही, तर काही प्रमाणात भांडवली वाढीची संधीही मिळते. स्कीमचा मुख्य उद्देश हा आहे की, गुंतवणूकदारांना नियमित व्याज किंवा लाभांशाच्या स्वरूपात उत्पन्न मिळवणे, ज्याचा फायदा सिस्टेमॅटिक विथड्रॉवल प्लॅन (एसडब्ल्यूपी) द्वारे घेता येतो. उदाहरणार्थ, जर तुम्ही मोठी रक्कम गुंतवली तर मासिक २० ते २५ हजार रुपयांपर्यंत उत्पन्न मिळवण्याची शक्यता असते, जे व्याजदर आणि बाजाराच्या स्थितीवर अवलंबून असते.
२०२५ मध्ये ही स्कीम का उत्तम? गेल्या काही वर्षांत टाटा म्युच्युअल फंडाच्या अशा योजनांनी सरासरी ७ ते ८ टक्के वार्षिक परतावा दिला आहे, जो बँकांच्या फिक्स्ड डिपॉझिटपेक्षा जास्त आहे. आर्थिक तज्ज्ञांच्या मते, व्याजदर कमी होत असताना डेब्ट-हेवी फंड्स अधिक फायदेशीर ठरतात. टाटा फंडच्या या स्कीममध्ये जोखीम कमी आहे, कारण बहुतेक गुंतवणूक सरकारी सिक्युरिटीज आणि उच्च दर्जाच्या बॉण्ड्समध्ये असते. मात्र, इक्विटीचा थोडासा भाग असल्याने बाजारातील चढ-उतारांचा किंचित परिणाम होऊ शकतो. गेल्या वर्षीच्या डेटानुसार, टाटा हायब्रिड इक्विटी फंडसारख्या योजनांनी १५ टक्क्यांपर्यंत परतावा दिला, ज्यामुळे मासिक उत्पन्नासाठी ही स्कीम अधिक आकर्षक बनते.
२०२५ साठी कमी पैशात सुरू होणारे सुपरहिट व्यवसाय: १० हजारात लाखों कमवा!
गुंतवणूक कशी करावी? टाटा म्युच्युअल फंडाच्या अधिकृत वेबसाइटवर किंवा मोबाईल अ‍ॅपद्वारे ऑनलाइन गुंतवणूक करता येते. लम्पसम किंवा एसआयपी (सिस्टेमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन) दोन्ही पर्याय उपलब्ध आहेत. न्यूनतम गुंतवणूक साधारण ५ हजार रुपयांपासून सुरू होते, आणि एसडब्ल्यूपीद्वारे मासिक पैसे काढता येतात. कराच्या दृष्टीनेही ही स्कीम फायदेशीर आहे, कारण लाँग-टर्म कॅपिटल गेनवर कमी कर लागतो. मात्र, गुंतवणूक करण्यापूर्वी तुमच्या आर्थिक सल्लागाराशी चर्चा करणे आवश्यक आहे.
टाटा ग्रुपची ही योजना १९९४ पासून सुरू असलेल्या टाटा अ‍ॅसेट मॅनेजमेंट कंपनीद्वारे चालवली जाते, ज्याचा एकूण अ‍ॅसेट अंडर मॅनेजमेंट (एयूएम) २ लाख कोटी रुपयांपेक्षा जास्त आहे. ही स्कीम बाजारातील जोखमींना तोंड देण्यासाठी डायवर्सिफाईड पोर्टफोलिओ वापरते, ज्यामुळे गुंतवणूकदारांना विश्वास वाटतो. २०२५ मध्ये महागाई आणि आर्थिक मंदीच्या काळात अशा योजनांचे महत्त्व वाढते, कारण त्या स्थिरता देतात.
शेवटी, टाटा मंथली इनकम स्कीम ही केवळ गुंतवणूक नाही, तर भविष्यातील आर्थिक सुरक्षिततेचा एक भाग आहे. मात्र, म्युच्युअल फंड गुंतवणुकीत बाजारातील जोखमी असतात, त्यामुळे सर्व योजना दस्तऐवज काळजीपूर्वक वाचून गुंतवणूक करा. अधिक माहितीसाठी टाटा म्युच्युअल फंडाच्या वेबसाइटला भेट द्या.
